Jak najít dobrého finančního poradce? Nebojte se ptát a vše si dobře ověřte…

Svět financí se někdy může zdát složitý a komplikovaný, přesto vězte, že pokud se vám podaří najít vhodného průvodce, spousta věcí vám najednou přijde primitivní a začnete se v nich obratně pohybovat. Tento článek vám poradí, jak si dobře vybrat finančního poradce.

Inzerce

Vyzkoušejte jich klidně několik

Najít dobrého finančního poradce není vůbec nic jednoduchého, na tom se asi shodne většina lidí. Můžete se třeba zeptat svých příbuzných nebo přátel, jestli nemají kontakt na někoho, s kým již delší dobu spolupracují a jsou s ním spokojeni. Pokud takto neuspějete, můžete dát vědět jednotlivým poradenským firmám. Proto není vůbec od škody vyzkoušet služby třeba hned několika z nich. Dostane se vám tak nejlepšího možného srovnání v praxi.

Nebojte se, není to nic neetického. Jestliže si nakonec vyberete jenom jednoho a ostatním sdělíte, že o spolupráci nemáte zájem, tak by s tím neměli mít vůbec žádný problém, tedy pokud jsou opravdoví profesionálové. Koneckonců jde o vaši budoucnost a peníze, tak proč nezískat všechny dostupné informace o tom, kdo vám je bude spravovat.

Během vašich setkání s finančním plánovačem není od věci se ho zeptat na pár otázek takzvaně na tělo. Zeptejte se ho, co sám využívá za produkty nebo do čeho investuje. Není ani od věci nějaký dotaz typu „Co si myslíte o státních dluhopisech?“ a podobně.

Jak probíhá schůzka?

Dobrý finanční poradce by měl nechat mluvit hlavně vás, aspoň tedy na první schůzce. Aby vám mohl dobře poradit, musí od vás získat co nejvíce informací. Je samozřejmě jenom na vás, co všechno mu řeknete, ale pamatujte, že čím budete konkrétnější, tím lepší a přesnější návrh pro vás může poradce sestavit.

Když se vám pak po nějakém čase ozve, že má pro vás hotové řešení, dejte si pozor na několik věcí. Za prvé je nutné zjistit, zda veškeré nabízené produkty jsou pro vás opravdu nutné a zda vám jen nenabízí něco, z čeho pak bude inkasovat tučnou odměnu. Každý jeho návrh tedy podrobte důkladnému přezkoumání a pečlivě o něm přemýšlejte. Určitě nepodepisujte hned smlouvy, nechte si to pořádně projít hlavou.

Všechny informace, které vám poskytl, si ověřte. V dnešní době jsou veškeré věci snadno k nalezení, není tak problém během pěti minut zjistit, co potřebujete. Můžete tak totiž shledat, že vám argumentoval starými nebo dokonce nepřesnými údaji.

Ujistěte se, že vám nabídl dostatečně široký sortiment produktů a pečlivě vás seznámil s jejich klady a zápory. Pokud mluví hodně obecně nebo se dokonce snaží něco mlžit, tak to také nebude úplně optimální.

Finanční poradci také od vás budou chtít aspoň několik kontaktů na vaše příbuzné nebo známé. Pokud nechcete, tak jim žádné nedávejte, nic se nestane. Přejeme hodně štěstí při vybírání.

[poll id=“5″]