Doporučujeme

Jak se řídí české firmy? Nahlédněte pod ruce jejich šéfům

Praktické tipy pro řízení firmy na českém trhu
Zkušenosti předních podnikatelů a manažerů
Reálné know-how pro budování vaší firmy
Zjistit více

Finanční poradce? Co takový člověk dělá a k čemu je užitečný?

Inzerce

Inzerce

Finančních poradců je stále více a více. Co to je ale vůbec za zaměstnání? Kdo ho vykonává? Co k tomu potřebuje? Jakého finančního poradce si vybrat a na co si dát pozor?

Inzerce

Co to je finanční poradce?

Pojem „finanční poradce“ předně nemá žádnou právní váhu, neexistuje pro něj žádná právní norma. Podobně je tomu například u daňového poradce. Ve skutečnosti se tedy jedná o živnostníka, který pomáhá lidem s hospodařením s jejich penězi. A samozřejmě si za to bere odměnu. Bavíme se tedy o člověku, který umí s penězi nakládat, který se živí tím, že svým klientům pomáhá co nejméně prodělat, tedy s penězi nakládat tak, aby to pro ně bylo co nejlepší.

Za finančního poradce se dá ale považovat i zaměstnanec banky. Tito lidé se spíše nazývají bankovní poradci. Jednají v zájmu banky, většinou o vás ví daleko více informací (jsou přeci jen zaměstnanci banky) a každá banka vám je ráda poskytne. V mnoha ohledech jsou tito poradci daleko výhodnější. Máte u nich větší jistotu, jelikož jsou to skutečně prověření a důvěryhodní poradci. Jejich nevýhodou je fakt, že vám budou vždy radit tak, aby na tom předně vydělala jejich banka.

Jelikož o bankovních poradcích není moc co psát, jejich práce se dá popsat pár větami, bavme se v tomto článku tedy o „klasických“ finančních poradcích se živnostenským listem a bez jakýchkoliv závazků vůči bankám…

Doporučujeme

Premium rozhovory exkluzivně pro předplatitele

Praktické know-how pro řízení vašeho byznysu. Rady a tipy TOP podnikatelů a manažerů. Podrobné videorozhovory a podcasty.

Zjistit více

Takže znova, co to je finanční poradce a k čemu mi je?

Finančním poradcem se s trochou nadsázky může stát každý. O získání živnosti jsme napsali už dost. Finanční poradce může mít jako obory podnikání „poradenské služby“. Očekává se od něj, že rozumí penězům obecně. Dokáže svým klientům poradit co nejlépe a to tak, aby co nejvíce ušetřili. Pomůže jim s povinným ručením a s dalšími důležitými dokumenty. Finančního poradce sice může dělat každý, ale každý nemusí mít svoje klienty…

Mezi finančními poradci je totiž i všudypřítomný konkurenční boj. Vždy jich je přeci stále více a více. Lidé rádi slyší krásná slova v podobě „plánování finanční budoucnosti“, „plaťte co nejméně“, „pomůžeme vám najít tu nejlepší cestu“ a podobně. Finanční poradce musí mít seznam svých klientů. Ten byste v případě, že o daného poradce máte zájem, měli dokonce vyžadovat a ověřit si jeho platnost a to, zdali nejsou klienti vymyšlení a nebo zdali nemají na finančního poradce pifku…

Proč to všechno? Protože pokud si skutečně najmete finančního poradce, budete s ním projednávat vaše vlastní peníze. Budete jednat podle jeho rad. Bude ovlivňovat vaše hospodaření, možná bude mít i přístup k vašim účtům a stane se pro vás tak nesmírně důležitou osobou. Je naprosto jedno, jestli jste podnikatel nebo ne, jestli jste firma nebo ne. Pokud se v něm spletete, může to pro vás mít hodně špatné důsledky

Z čeho takový finanční poradce žije?

Odměňování finančních poradců je poněkud zvláštní. Existuje totiž více druhů a někdy to může být trochu ošemetné. Nejčastěji se ale setkáte s provizním systémem. Finanční poradce tak získává provize (procento) z částky, kterou mu nový klient zaplatil.

Dalším způsobem může být dohodnutý podíl z výnosu. Poradce tak získá opět určité procento z částky, kterou jeho klient vydělá poté, co mu poradce sestavil finanční portfolio. Poradci jsou v tomto případě poměrně dobře motivováni odvádět co nejlepší výkon…

Finančního poradce si můžete platit i paušálně, ale to se doporučuje pouze v případě, že máte v něj máte plnou důvěru a jste s jeho prací spokojeni.

Jak se stát finančním poradcem?

Lidé strašně neradi slyší, že finančním poradce je velice jednoduché se stát. Bylo by určitě skvělé, kdyby byli poradci vždy stoprocentně důvěryhodní, ověření a maximálně vzdělaní. Ne vždy to tak je. Finančním poradcem se může stát kdokoliv, kdo má živnostenský list a nabízí svoje poradenské služby.

Každý finanční poradce by ale přeci jen nějaké požadavky splňovat měl. Měl by mít dobré vystupování, měl by umět komunikovat s lidmi, nebýt výbušný a mít trpělivost, dokázat lidem nabídnout svoje služby (což je někdy to nejtěžší), měl by být časově flexibilní, motivovaný k učení se novým věcem, sledovat dění ve světě financí a samozřejmě – měl by rozumět tomu, co dělá a měl by za to umět přijmout zodpovědnost.

V České republice se ne nadarmo říká, že finančním poradcem je dnes každý, že ho najdeme na každém rohu a je lehké se jím stát. Není divu, je to totiž nejrozšířenější povolání u nás. Existují navíc velké společnosti, někdy i na mezinárodní úrovni, které finanční poradce hledají. Jedním z nich je společnost ProfiFP, která dokonce nabízí relativně snadnou kariéru ve svých službách a to jak na brigády, tak na full-time zaměstnání.

Veškerá doporučení, informace, data, služby, reklamy nebo jakékoliv jiné sdělení zveřejněné na našich stránkách je pouze nezávazného charakteru a nejedná se o odborné rady nebo doporučení z naší strany. Podrobnosti na odkazu zde.

jiri-rostecky

Jiří Rostecký

Jirka ve svých 18 letech založil MladýPodnikatel.cz. Posledních 8 let na něj zpovídá úspěšné osobnosti ze světa byznysu a vydává s nimi videorozhovory a podcasty, kterých má za sebou už bezmála 1 200. Jeho posláním je vzdělávat české a slovenské podnikatele, živnostníky, majitele firem a jejich zaměstnance. Pořádá také off-line akce, přednáší na vysokých školách a pomáhá s podnikáním ostatním v rámci konzultací. Časopis Forbes ho zařadil do žebříčku 30 pod 30 a získal řadu dalších ocenění a nominací.

Nenechte si ujít

Premium
jiri-rostecky-senta-cermakova-web

Jirka Rostecký: Úspěch v podnikání určuje i naše rodina | Senta Čermáková

Premium
dominik-nabelek-web

Jak se buduje módní značka DON LEMME? | Dominik Nábělek

petr-macek-web

Díky čemu roste aplikace Caflou? | Petr Macek

Premium
pavel-milan-cerny-web

Vybudoval Econea.cz, ale nakonec z ní odešel. Cesta za štěstím Pavla Milana Černého

michaela-steinhauser-web

Růst firmy: Jak ho zvládá Skinners? | Michaela Steinhauser

jindra-dohnal-web

Bez strategického myšlení nemáte v byznysu šanci | Jindra Dohnal (Creatixo)

gabriela-mrkvicova-web

Jak z networkingu dostat maximum pro váš byznys? | Gabriela Mrkvicová (Smart Network)

marek-odehnal-web

Pro rodiče: Jak přemýšlet nad finanční budoucností vašich děti? | Marek Odehnal

Komentáře

Tereza

Před 9 roky

To je neuvěřitelná snůška blábolů!!!

„Finanční poradce musí mít seznam svých klientů. Ten byste v případě, že o daného poradce máte zájem, měli dokonce vyžadovat a ověřit si jeho platnost a to, zdali nejsou klienti vymyšlení a nebo zdali nemají na finančního poradce pifku…“ Proboha to by přece bylo nehorázné porušení té nejelementárnější mlčenlivosti a důvěry klienta! Vám by se líbilo, kdyby na Vás Váš fin. poradce rozdával kontakty a chlubil se, že Vám dělá finanční poradenství?

„Finančním poradcem se může stát kdokoliv, kdo má živnostenský list a nabízí svoje poradenské služby.“ Hmmm, autor asi v životě neslyšel o nezbytné certifikaci České národní banky….

„Finanční poradce tak získává provize (procento) z částky, kterou MU nový klient zaplatil.“ Klient přece neplatí fin. poradci, ten od klienta nikdy neuvidí ani korunu, pokud se bavíme o nezávislých a pro klienta bezplatných finančních poradcích.

„možná bude mít i přístup k vašim účtům“ No tak to je teprve volovina na entou…

Odpovědět »

Alda

Před 7 roky

No ta část „Finančním poradcem se může stát kdokoliv, kdo má živnostenský list a nabízí svoje poradenské služby“ není až tak mimo. Pokud se člověk nechá zatáhnout do nějaké pyramidy, certifikát dostaneš za absolvování krákého kurzu (slečna která se mě pokoušela zlanařit do profiFP mluvila o 12 hodinách..). To že má dneska někdo certifikát ještě neznamená, že tomu rozumí..

Odpovědět »

Kam

Před 5 roky

Jenže během půl roku si musíš udělat oficiální zkoušky na jednotlivé okruhy finančního poradenství, které nejsou vůbec spojeny s těmito společnostmi.

Odpovědět »

Přidej vlastní komentář

Tyto stránky jsou chráněny pomocí reCAPTCHA a platí s tím související ochrana soukromí a smluvní podmínky společnosti Google.

Vybraná témata

TOP header

Premium
martin-hausenblas-web

Martin Hausenblas: Jak předat firmu nástupci a posunout se do role majitele?

Premium
vladimir-slavik-web

Strategie pro e-shop, který chce růst | Vladimír Slavík

Premium
rozhon-bernatek-web

Oba prodali firmu. Oba úplně jinak. Příběhy Vivantisu a Ovečkárny | Martin Rozhoň a Martin Bernátek

Premium
petr-janosik-web

Takhle se za víc jak miliardu prodal Smartlook | Petr Janošík

Inzerce